אין לך מושג איך אני אוהבת סיכומי ישיבות J

תודה רבה על העדכון!

 

חג שמח J

 

 

שלום לכולן,

 

רציתי ליישר קו על המלצות הצוות בנושא חברות פינטק העושות שימוש בטכנולוגיה חדשה, לעניין הלבנת הון.

אני כותבת על בסיס השיחות שניהלנו,  אתן מוזמנות כמובן לחדד את הדברים, בהתאם לצורך, ולהשיב לכלל המכותבות.

 

1.      בשיחת הועידה העלנו את הנחת המוצא כי בשלב זה, מרבית החברות אם לא כולן, צפויות להיות כפופות לצווים הקיימים, ובפרט ההסדרים הקיימים בעניין נותני שירותים פיננסיים.

 

2.      הקושי מתעורר ביחס לחברות אשר פעילותן ייחודית וחדשנית והן אינן צפויות להיות כפופות לצווים הקיימים , אינן טעונות רישוי וכיו"ב, כאשר לא ברור בשלב זה באילו חברות מדובר.

בהקשר זה, צליל הבהירה לי שלא מדובר בחברות שינתנו להן הקלות.

 

3.      בהיבט הרגולטורי, המלצת הצוות צפויה להיות כי פעילותן של חברות אלה תוסדר במסגרת חקיקה ייעודית שתאפשר יצירת "sandbox".

 

4.      בהיבטים של הלבנת הון, המלצתנו היא:

                     א.         להוסיף לחקיקה הייעודית תיקון עקיף לחוק איסור הלבנת הון, אשר בעיקרו יוסיף לתוספת השלישית חברות פינטק לפי הגדרתן בחוק הייעודי, וכן ככה"נ יכלול התאמות נדרשות נוספות בחוק.

                      ב.         בשלב שני, לנסח צו כולל לחברות אלה, אשר יתבסס על העקרונות הכלליים המוכרים והתאמות לחברות אשר אופי פעילותן אינו ברור.

צו זה יתבסס במידה רבה על קביעות שונות בחוק הייעודי ( למשל בהקשרים של הממונה וכו') וסביר כי יכלול הפניות אליו, ולכן יש צורך לעיין בנוסח החוק המוצע בטרם ניתן יהיה להציע נוסח לצו.

כמו כן, ההנחה בשלב זה היא כי צו כאמור יקבע על ידי שר האוצר , כמי שממונה על הרגולטורים השונים הרלוונטיים.

 

5.      בהיבטים של לו"ז, צליל עדכנה כי החל מסוף חודש מאי ועד לתוך חודש יוני יתקיים תהליך של שימועים לציבור. לאחר מכן יסתיים מיפוי סוגי החסמים ברגולציה הקיימת ותושלם כתיבת הדו"ח. לצד המסקנות בדו"ח, ישנה כוונה לנסח חקיקה מוצעת.

ביקשתי כי טיוטת הדו"ח והן טיוטת הנוסח יועברו אלינו בהקדם , על מנת שנוכל להידרש באופן יותר קונקרטי להיבטים של הלבנת הון.

 

 

כאמור, מוזמנות לחדד/לתקן/להוסיף עלי.

 

יום נעים

דנה

 

 

דנה רוטשילד, עו"ד

ייעוץ וחקיקה (פלילי)

טל: 02-6466306, 054-7561123