לירון וצליל – לידיעתכן.

דנה ולילך – האם ידוע לכן אם יש חדש לגבי הצו של נותני שירותים בנכסים פיננסיים בעקבות המכתב שהוצאנו לדורית?

 

 

תודה,

לימור

 

מורן  שלום,

 

מצ"ב מזכר לשרה וטיוטת מכתב בעניין הצו שבנדון- צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותן שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ז-2017.

הצו מטיל חובות מכוח חוק איסור הלבנת הון על סקטור חדש שהוכנס לרגולציה לאחרונה – מפעילי מערכות לתיווך באשראי (מכונה גם "p2p", Peer to Peer) – במסגרת תיקון לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים.  

 

יצוין כי הצו שהועבר להתייעצות על ידי משרד האוצר אינו הצו המעודכן, והועברה על ידם בטעות טיוטה קודמת של הצו. לכן, מצ"ב גם הצו המעודכן שהועבר אלי על ידם, בעניינו יש להעביר את אישור השרה.

 

עוד תשומת לבך לשני נושאים, המפורטים גם במזכר, בעניינם הוספו הערות בטיוטת מכתב ההתייעצות:

 

1. הצו אינו כולל חובות מוגברות לגבי אנשי ציבור מקומיים, על אף שחובות אלו נדרשות על פי הסטנדרטים הבין לאומיים. על מנת לקדם את הצו בהקדם, הוסכם מול רשות שוק ההון כי הממונה על שוק ההון תעשה שימוש בסמכותה להוציא הוראות למפוקחים על מנת לקבוע חובות אלו. הסדר דומה קיים גם ביחס לתאגידים בנקאיים, ויקודם גם ביחס לנותני שירותי אשראי (צו אחר אשר אושר לאחרונה).

 

2. צו זה כולל חובת שמירת מסמכים לתקופה ארוכה – 7 שנים – שהיא ארוכה יותר מזו שנקבעה בצו ביחס לנותני שירותי אשראי (שם נקבעה תקופה של 5 שנים לאחר הדיונים בכנסת). נוכח הדמיון בין שני הסקטורים, אנחנו סבורות כי מדובר בהבחנה שאינה ראויה ויש מקום להשוות תקופות אלו.

 

אודה על העברת המסמכים לשרה לצורך מתן הסכמה ואישור התייעצות.

 

בברכה,

 

דנה

 

דנה רוטשילד, עו"ד

ייעוץ וחקיקה (פלילי)

טל: 02-6466306, 054-7561123