בוקר טוב,
אנא כתבו בנושא זה את דנה רוטשילד (מכותבת), אשר קיבלה את הנושא לטיפולה. אותי אפשר להוריד מההמשך.
תודה והמשך חופש נעים לנופשים,
ליאנה
From:
ענת הר אבן [mailto:anatha@eca.gov.il]
Sent: Thursday, August 16, 2018 12:22 PM
To: Tamar Waldman; Liana Blumenfeld Meged; Tzili Nae
Cc: Gabriela Fisman; Michal Avraham; גל גליה פרץ; Lilach Wagner; Maya Lederman; anathaFW
Subject: RE: טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
הי תמר,
תודה על הכנת דברי ההסבר. היו לי מספר הערות נוסח.
למען הנוחות צירפתי גם את הקובץ של טיוטת התזכיר.
אני מצורפת להערת תמר לגבי הנוסח של ס"ק (ב). המינוח צריך להיות "העברת כספים" לכל אורך הסעיף.
ענת
From: Tamar Waldman [mailto:TamarW@justice.gov.il]
Sent: Monday, August 13, 2018 5:37 PM
To: Liana Blumenfeld Meged <LianaB@justice.gov.il>;
Tzili Nae <TziliN@justice.gov.il>;
ענת הר אבן <anatha@eca.gov.il>
Cc: Gabriela Fisman <GabrielaF@justice.gov.il>;
Michal Avraham <MichalAvr@justice.gov.il>;
גל גליה פרץ <galpe@eca.gov.il>; Lilach Wagner
<LilachWa@justice.gov.il>; Maya Lederman
<MayaL@justice.gov.il>
Subject: RE:
טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
שלום לכולם,
נשמח לדעת האם יש הערות לטיוטת דברי ההסבר וכן כיצד ניתן לקדם את העבודה על תזכיר החוק כך שנוכל כבר לפרסמו להערות.
תודה,
תמר
From: Tamar Waldman
Sent: Saturday, July 07, 2018 5:51 PM
To: Liana Blumenfeld Meged; Tzili Nae; anathaFW
Cc: Gabriela Fisman; Michal Avraham; גל גליה פרץ; Lilach Wagner; Maya Lederman
Subject: RE: טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
שלום לכולם,
ראו במצ"ב טיוטה מוצעת לדברי הסבר, להערותיכם.
בנוסף, לגבי סעיף קטן ב': "רשאי גוף ציבורי לו מועברים כספים במסגרת מילוי תפקידו, להעביר לרשות המוסמכת מידע הנוגע לתשלום הכספים", רצינו להעיר שוב שאולי עדיף
לכתוב בסוף "הנוגע להעברת הכספים", כי כאמור לא בהכרח מדובר בתשלום וברישא של המשפט מדובר על העברת כספים.
בברכה ושבוע טוב לכולם,
תמר
From: Liana Blumenfeld Meged
Sent: Thursday, June 7, 2018 9:21 AM
To: Tamar Waldman <TamarW@justice.gov.il>;
Tzili Nae <TziliN@justice.gov.il>; anathaFW
<anatha@eca.gov.il>
Cc: Gabriela Fisman <GabrielaF@justice.gov.il>;
Michal Avraham <MichalAvr@justice.gov.il>;
גל גליה פרץ <galpe@eca.gov.il>; Lilach Wagner
<LilachWa@justice.gov.il>; Maya Lederman
<MayaL@justice.gov.il>
Subject: RE:
טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
בוקר טוב,
מצורף שוב הנוסח האחרון מבחינתנו (אין בו שינויים לעומת הנוסח האחרון).
צילי, לגבי הבסיס להעברת המידע, הרי שאנחנו מסכימים עם תמר שדי בחשש, שכן זה הרף הקבוע היום לדיווחים בלתי רגילים של הבנקים, אשר פוגעים גם הם בפרטיות הלקוחות,
ואין מקום ליצור רף שונה כאשר מדובר בגופים אחרים, עליהם חלה חובת סודיות דומה.
תמר, לגבי הגופים, בישיבה שהתקיימה לא השתכנענו שניתן להרחיב את ההוראה לכל גוף ציבורי, גם כזה שמשולמים לו כספים, אלא רק לגוף המהווה צינור להעברתם. עם זאת, שימי
לב כי נוסח התזכיר אינו כולל מאפיין של הגוף הציבורי שיש בו כדי להגביל הכללת גופים מסוגים נוספים. אציין, כי ממילא כעת מדובר רק על הגופים המצוינים בתוספת. ככל שיתבקשו בעתיד גופים נוספים שעליהם לא דנו, נקיים דיון מסודר אצל עמית.
תמר, ענת, האם הכנתם בינתיים דברי הסבר מוצעים לתיקון?
תודה
ליאנה
From: Tamar Waldman
Sent: Sunday, May 13, 2018 1:16 PM
To: Tzili Nae; anathaFW; Liana Blumenfeld Meged; Michal Avraham; Gabriela Fisman;
גל גליה פרץ
Cc: Lilach Wagner; Maya Lederman
Subject: RE: טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
שלום לכולם,
כפי שהערנו על גבי הטיוטה, ישנם עוד גופים שיכולים להיות רלבנטיים, אך הכוונה הייתה להתחיל עם ההוצאה לפועל, איתם כבר דיברנו איתם ובנוגע להם יש צורך ממשי ודחוף
בחקיקה שתאפשר להם להעביר לנו מידע. גופים אופציונליים נוספים להוספה בהמשך הם למשל – ביטוח לאומי, טאבו, רשות המיסים (למשל מיסוי מקרקעין), וכו'. גם בדיון שהתקיים מאיה ציינה כי הלבנת הון נעשית גם באמצעות גופים שמקבלים תשלומים שמקורם עשוי להיות ברכוש אסור ולכן
נבקש שההגדרות בחוק יתמכו באפשרות כזו.
לגבי ס"ק ב – אנחנו מסכימים שיש רגישות במידע, אך מנגד גם אנחנו מגנים על המידע ולא מעבירים אותו (לגופים שלהם אנחנו מוסמכים להעביר מידע) מבלי שהשתכנענו שקיים
חשש להלבנת הון. לכן, אנחנו חושבים שאין סיבה לכתוב חשש ממשי ושזה עלול לצמצם שלא לצורך את העברת המידע. בנוסף, כאמור, אנחנו מתנגדים לתוספת של הגדרת הגוף ככזה שבאמצעותו מועברים כספים, זו הגדרה מצמצת וכאמור לא תתאים לגופים אחרים שנרצה להוסיף בעתיד לתחולת החוק.
לגבי התוספת של האיזון והמידתיות של הפגיעה בפרטיות – לעמדתנו עצם הדרישה לרף מסוים של חשש וכן אמות המידה שייקבעו בתקנות מספיקות כדי להבטיח מידתיות בהעברת המידע
(גם לגופים הפרטיים שמעבירים אלינו מידע אין דרישה כזו של מידתיות, אלא סף מהותי של פעילות בלתי רגילה (שזה פחות מחשש) ותסמינים).
בברכה,
תמר
From: Tzili Nae
Sent: Sunday, May 06, 2018 2:23 PM
To: anathaFW; Liana Blumenfeld Meged; Michal Avraham; Gabriela Fisman;
גל גליה פרץ; Tamar Waldman
Cc: Eyal Zandberg; Lilach Wagner; Maya Lederman;
גל גליה פרץ
Subject: RE: טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
שלום לכולם,
לגבי נקודה מס' 1 במייל של ליאנה – בהערה בזמנו שאלתי אילו גופים אחרים יכולים להיות רלוונטיים.
חזרתי על התרשומת שלי מהישיבה ובהתאם לה דובר על גופים ציבוריים שעוברים דרכם כספים שאינם לצרכי גביה עבורם.
אילו עוד גופים יכולים לעמוד על הפרק? למה לא ניתן בשלב הזה לבחון את עניינם?
בנוסף, לצערי במעבר חוזר על ההערות שהעברתי בזמנו בשעה מאוחרת, רואה נקודות נוספות שלא חידדתי. מצטערת על עדכון ההערות בשלב זה, אבל מוטב עכשיו מאשר מאוחר יותר
–
ס"ק (ב) – בסופו של יום מדובר במידע שחלה עליו חובת סודיות פרטנית על פי חוק – יש בו רגישות. האם יש קושי להעלות את הרף לחשש ממשי?
בכל מקרה בעיני יש צורך להוסיף בסיפא:
אם
מאפייני העברת הכספים
מעלים
חשש
להלבנת
הון
או
מימון
טרור,
בהתאם לאמות מידה שיקבעו לעניין זה בתקנות לפי ס"ק (ג).
ס"ק(ג) – סעיף ההסמכה להתקנת תקנות – על פניו נדרשת הוספת כמה מילים לעניין האיזון הנדרש בין השגת התכלית אל מול הפגיעה בפרטיות (אולי ברוח סעיף 29ב לחוק הקיים,
ר' הצעה על גבי הנוסח).
בברכה,
צילי
From:
ענת הר אבן [mailto:anatha@eca.gov.il]
Sent: Wednesday, May 02, 2018 3:48 PM
To: Liana Blumenfeld Meged; Tzili Nae; Michal Avraham; Gabriela Fisman;
גל גליה פרץ; Tamar Waldman
Cc: Lilach Wagner; Maya Lederman; גל גליה פרץ
Subject: RE: טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
ליאנה,
עברו שבועיים מהמייל שלך ב 16.4.2018..
איך מתקדמים?
From:
ענת הר אבן
Sent: Monday, April 16, 2018 2:25 PM
To: 'Liana Blumenfeld Meged' <LianaB@justice.gov.il>; Tzili Nae <TziliN@justice.gov.il>; Michal Avraham <MichalAvr@justice.gov.il>;
Gabriela Fisman <GabrielaF@justice.gov.il>;
גל גליה פרץ <galpe@eca.gov.il>; Tamar Waldman <TamarW@justice.gov.il>
Cc: Lilach Wagner <LilachWa@justice.gov.il>; Maya Lederman <MayaL@justice.gov.il>;
גל גליה פרץ <galpe@eca.gov.il>
Subject: RE:
טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
הי,
הוספתי לקובץ הערה, כדי שנזכור לדברי ההסבר.
ושוב חוזרת על עמדת רשל"א ועמדת רא"ג שהתכלית של היוזמה, הייתה העברת מידע לרשל"א דווקא יותר בכל הקשור להוצל"פ.
אני קוראת עתה את סיכום הישיבה מה 18.5.17 (כמה זמן חלף
L ) ורואה שחוץ מהפניה,
גם בישיבה עצמה הובהר הצורך בהעברת דיווח מהוצל"פ לרשל"א, לנוכח חשש מפעילות של הלבנת הון שמתבצעת דרך הוצל"פ, "בחסות החוק".
From: Liana Blumenfeld Meged [mailto:LianaB@justice.gov.il]
Sent: Monday, April 16, 2018 12:52 PM
To: Tzili Nae <TziliN@justice.gov.il>;
ענת הר אבן <anatha@eca.gov.il>; Michal Avraham <MichalAvr@justice.gov.il>;
Gabriela Fisman <GabrielaF@justice.gov.il>;
גל גליה פרץ <galpe@eca.gov.il>; Tamar Waldman <TamarW@justice.gov.il>
Cc: Lilach Wagner <LilachWa@justice.gov.il>; Maya Lederman <MayaL@justice.gov.il>
Subject:
טיוטת תזכיר איסור הלבנת הון (העברת מידע מגופים ציבוריים)
Importance: High
הי לכולם,
בהמשך לתכתובות, ראו טיוטת תזכיר לאחר הערות כל הגופים. תיקנתי מספר תיקונים קלים, ומבחינת הנוסח, מבחינתנו אפשר להתקדם.
נותרנו עם שני עניינים שטעונים הכרעה (והערות לגביהם נותרו בנוסח המצורף):
1.
עמדת המחלקה הציבורית-חוקתית, היא כי יש למנות את הגופים בחוק ולא בתוספת, שלא כפי שמוצע במתווה. צילי ומיכל, האם היו שינויים בעמדה זו? ככל שאתם עומדים על עמדה זו, אציע שנעלה את הנושא
לדיון ישיר בין המשנים, שיקבלו הכרעה לגביו.
יש ה
2.
האם לכלול את ההוצאה לפועל.
אבקש את התייחסות כלל המכותבים
עד סוף השבוע הבא, כדי שנקדם הפצת תזכיר במושב הקרוב.
תודה
ליאנה
From: Tamar Waldman
Sent: Monday, April 16, 2018 12:32 PM
To: Liana Blumenfeld Meged
Cc: Maya Lederman; Tzili Nae; anathaFW; Michal Avraham; Lilach Wagner; Gabriela Fisman
Subject: RE: טיוטת תזכיר רשות האכיפה והגביה - רשלאה (2).doc
שלום לכולם,
במכתב המקורי ששלחנו על מנת לקדם דיון בנושא צורף מכתב מרשות האכיפה והגבייה (מצ"ב), שכולל נתונים, לרבות נתונים הקשורים להוצאה לפועל (למשל היקף פעילות במזומן).
נושא זה היה על הפרק מלכתחילה מבחינתנו ולא מדובר במשהו חדש.
בברכה,
תמר
From: Liana Blumenfeld Meged
Sent: Monday, April 16, 2018 12:11 PM
To: Tamar Waldman
Cc: Maya Lederman; Tzili Nae; anathaFW; Michal Avraham; Lilach Wagner; Gabriela Fisman
Subject: RE: טיוטת תזכיר רשות האכיפה והגביה - רשלאה (2).doc
שלום לכולם,
אני מבינה שיש כעת בקשה להוסיף את ההוצאה לפועל לרשימת הגופים הציבוריים שיוכלו להעביר מידע. עמדה זו היא על דעת רשל"אה.
בדיון בו הוחלט להתקדם עם תיקון חקיקה כמוצע במסמך, לא דנו בהעברות מידע מגוף זה. הרציונל המרכזי להעברת המידע מרשות האכיפה והגבייה, היה בכך שכזרוע ביצועית לתשלום
חובות למדינה, מהווה המרכז צינור להעברת כספים שעשויה להיות אסורה, אם היא כרוכה בחשדות להלבנת הון. (אני ערה לכך שרשלא"ה והמשטרה החזיקו בעמדה רחבה יותר לגבי ההצדקות, עמדה שלא הייתה הכרעה לגביה). להבנתי, רציונל זה מתקיים באופן זהה לגבי ההוצאה לפועל, שם גוף מדינתי
מהווה "מתווך" להעברת כספים בין פרטים, ולפיכך עשוי לקחת חלק בפעולות אסורות.
מן הטעם האמור, עמדתי האישית היא, שאכן ראוי להוסיף גוף זה לתזכיר המתגבש, מה גם שברור כי בידיו מידע שעשוי להיות רלוונטי ביותר. עם זאת, נדרשת עמדת אנשי הגנת הפרטיות
בעניין זה, כמו גם נתונים מספריים על היקף התיקים שלהערכתם עשוי להיות רלוונטי להעברות מידע כאמור.
בברכה,
ליאנה
From: Tamar Waldman
Sent: Sunday, April 15, 2018 4:10 PM
To: Liana Blumenfeld Meged
Cc: Maya Lederman; Tzili Nae; anathaFW; Michal Avraham; Lilach Wagner; Gabriela Fisman
Subject: RE: טיוטת תזכיר רשות האכיפה והגביה - רשלאה (2).doc
שלום לכולם,
ראו במצ"ב את התייחסותנו להערות, בצבע כחול.
בברכה,
תמר
תמר ולדמן, סגנית היועצת המשפטית
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
דרך מנחם בגין 125, קריית הממשלה, קומה 9, ת.ד 7330, תל אביב, מיקוד 61072
טל: 03-7632434, 0544653462; פקס: 03-7632430
דואר אלקטרוני:
tamarw@justice.gov.il
From: Liana Blumenfeld Meged
Sent: Tuesday, February 27, 2018 9:44 PM
To: Tzili Nae; Maya Lederman; Tamar Waldman; anathaFW
Cc: Michal Avraham; Lilach Wagner; Gabriela Fisman
Subject: FW: טיוטת תזכיר רשות האכיפה והגביה - רשלאה (2).doc
שלום וברכה,
ראו את טיוטת התזכיר שסוכם לגביה בישיבה שהתקיימה בנושא מזה זמן. על גבי הנוסח, ישנן הערותיה של צילי, והתייחסותי אליהן מסומנת בורוד.
תודה
ליאנה
From: Liana Blumenfeld Meged
Sent: Tuesday, February 27, 2018 9:42 PM
To: Liana Blumenfeld Meged
Subject: טיוטת תזכיר רשות האכיפה והגביה - רשלאה (2).doc